Die Entwicklung von Vermögens­kompetenz: Befähigung der nächsten Generationen.

In einer sich ständig verändernden globalen Wirtschaft spielen Unternehmerfamilien eine wichtige Rolle bei der Förderung von Innovationen sowie der Schaffung von Arbeitsplätzen und Wohlstand. Die Nachhaltigkeit dieses Wohlstands über Generationen hinweg hängt jedoch nicht nur von erfolgreichem Unternehmertum ab, sondern auch von einer grundlegenden Vermögenskompetenz der nächsten Generation. Wie kann man die NextGens dazu befähigen?

Familien­Unternehmer­TUN

Es beschreibt für uns das Handeln, den Verstand, die Tiefenanalyse und die Wirkungen, die sich dadurch zeigen.

Familien­unternehmer:innen TUN sehr viel, um das Familien­unternehmen professionell zu managen. Häufig nur weniger, um die nächste Generation über die Weiter­führung des Unternehmens hinaus auch auf das separate Familien­vermögens vorzubereiten. Doch die Nachfolge aller Vermögens­werte ist mindestens genauso wichtig wie die professionelle Gestaltung der Nachfolge als Unternehmer:in.

Ohne ein angemessenes (Grund-)Verständnis von Finanz­themen fällt es NextGens oft schwer, sich in der Komplexität von Vermögens­verwaltung, Anlage­strategien und Vermögens­erhalt sowie in der Rolle des/der Gesellschafter:in im Unternehmen zurecht­zufinden – Finanz- und Budgetplanung, Treasury, Due Diligence, Cash Flow oder KGV und Unternehmens­bewertung sind häufig Fremdworte. Folglich ist eine auf die spezifischen Bedürfnisse moderner NextGens zugeschnittene Finanz­bildung wesentlich, um ihr langfristiges finanzielles Wohl­ergehen zu sichern und das Familien­erbe nachhaltig zu investieren und über Generationen zu bewahren.

Familien­Unternehmer­SEIN

Es beschreibt für uns das Gefühl, das Herz, die Emotionalität und die Erlebnisse, die Menschen miteinander verbinden.

Das «Unternehmer:innen-Gen» tragen nicht alle Nachfolger:innen in sich. So werden auch nicht alle im Unternehmen tätig. Die Rolle als Vermögensinhaber:in jedoch kommt un­vermeid­bar auf jedes Mitglied der nächsten Generation zu und es gilt, die eigene Funktion gemäß der individuellen Kompetenzen und Vor­lieben zu bestimmen: eine aktive Rolle im Unter­nehmen (Entrepreneurial Journey), Mitarbeit eher bei Vermögens­allokation und -management (Wealth Management Journey) oder zunächst keine aktive Rolle (Independent Journey)? Aber selbst bei letzterem ist es entscheidend, die optimale Vermögens­struktur für die eigenen Wünsche und Bedarfe festzulegen – das kann man nicht delegieren!

Enkelfähigkeit im Denken und Handeln

Sie bedeutet für uns Zukunftsfähigkeit, Nachhaltigkeit & langfristige Wirksamkeit über Generationen.

Finanzielle Bildung ist für die NextGens von Unternehmer­familien von entscheidender Bedeutung, denn sie befähigt, eine solide Grundlage zu schaffen, die finanziellen Kenntnisse zu verbessern und sich Gesellschafter:innen­kompetenz anzueignen, um verantwortungs­volle Bewahrende des Familien­vermögens über Generationen hinweg zu werden.

Investitionen in die Vermögens­kompetenz der NextGens ermöglichen die Nach­haltig­keit und den Wohl­stand von Unter­nehmer­familien. Nur indem man das nötige Wissen und die praktischen Fähig­keiten vermittelt, können reibungs­lose Vermögens­übergänge gewähr­leistet werden.

Peter Brock ist Gründer und Managing Partner der BeeWyzer GmbH, einer videobasierten NextGen-Masterclass für online Lerninhalte rund um die Vermögensedukation, die strategische Assetallokation und die Vermögensstrukturierung. Er war über 25 Jahre in Banken und Wirtschaftsprüfungen zuletzt als Leiter Family Office Services in EMEIA für EY tätig. Seit 2018 agiert Peter Brock freiberuflich als Family Office Berater, ist geschäftsführender Gesellschafter des Impact Investing Magazin und als Mentor verschiedener Impact Acceleratoren und Venture Capital Fonds aktiv. Er ist Chairman des Investment Committee eines großen Schweizer Single Family Office. FUTUN kooperiert mit Peter Brock in Entwicklungsprozessen spezifischer Vermögenskompetenz für NextGens.